Перед такими операциями банкам рекомендуют запрашивать документы, проверять, соответствуют ли операции заявленным целям, и контролировать размеры переводов. Если происхождение денег вызывает сомнения, операцию следует считать подозрительной. В публикации ужесточение контроля объясняется борьбой с незаконными доходами; в ЦБ заявили, что новые рекомендации не затрагивают добросовестных граждан. КТВ-Луч
Отдельно банк может обратить внимание на внесение наличными от 5 млн рублей за 30 дней, если такие поступления составляют значительную долю оборота, а затем существенная часть денег в короткий срок переводится за рубеж. Вопросы также могут вызвать многочисленные крупные внесения с последующими переводами за рубеж. 63.ru
При этом само по себе хранение денег наличными и последующее внесение их на банковский счет не является нарушением закона. Юрист Центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский пояснил: если человек снимал зарплату и хранил ее дома, ему не обязательно доказывать банку происхождение этих средств. 63.ru
Если операция вызовет вопросы, банк может запросить подтверждения — например, справки о доходах, выписки по счетам, документы о продаже имущества или другие сведения, подходящие к обстоятельствам. 63.ru
